Manfaat wealth management – Setiap orang pasti mempunyai tujuan yang berbeda. Beberapa ingin membuka usaha sendiri, beberapa ingin mengerjakan hobi, sedangkan beberapa lainnya ingin berkeliling dunia.
Walaupun tujuan setiap orang berbeda, pasti terdapat satu kesamaan dalam benak setiap orang. Keinginan untuk menjalani seluruh aktivitasnya dengan rasa tenang dan nyaman. Terutama mengenai finansial.
Salah satu jalan untuk mencapai tujuan tersebut adalah wealth management. Wealth management adalah layanan mengelola kekayaan yang Anda. Selain itu, wealth management juga berguna untuk mencapai tujuan keuangan. Berikut adalah 5 manfaat wealth management bagi Anda.
Baca juga : Apa itu Wealth Management?
Manfaat Wealth Management
Mencapai tujuan
Manfaat utama dari wealth management adalah membantu Anda untuk mencapai tujuan finansial. Bagi Anda yang sedang single, Anda pasti ingin untuk menikah dan membeli rumah. Sedangkan Anda yang sudah berkeluarga, pasti ingin menyiapkan dana pendidikan untuk anak – anak.
Setelah semua kebutuhan dasar terpenuhi, Anda mulai berpikir untuk berwisata atau mungkin berinvestasi. Kami yakin Anda dapat mewujudkan itu semua dengan fondasi keuangan yang sehat. Semua ini adalah bagian dari wealth management.
Evaluasi keuangan
Salah satu cara untuk membuat fondasi keuangan adalah melakukan evaluasi. Anda diharuskan untuk mengisi kuisioner yang berisi pertanyaan mengenai penerimaan, pengeluaran, utang, profil risiko dan tujuan keuangan.
Dengan begitu, Anda mendapatkan gambaran yang jelas mengenai arus kas keuangan Anda. Berdasarkan penelitian, 8 dari 10 orang belum mengoptimalkan keuangan mereka. Optimalisasi keuangan ini dapat dilakukan dengan cara meningkatkan pendapatan dan mengurangi pengeluaran.
Merangsang kebiasaan ber-investasi
Menabung dan berinvestasi merupakan kebiasaan yang perlu dibina sejak kecil. Sayangnya tidak semua orang melakukannya. Padahal kita dapat mencapai tujuan finansial dengan lebih cepat dengan cara ini.
Melalui layanan wealth management yang baik, Anda akan disiapkan melalui pemberian informasi mengenai layanan dan produk investasi. Informasi yang memadai diperlukan untuk mendukung Anda ketika mengambil keputusan.
Mempersiapkan masa tua
Seperti disebutkan sebelumnya, setiap orang mendambakan masa tua yang berbeda – beda. Walaupun begitu … Keamanan finansial merupakan hal mutlak yang perlu dipersiapkan. Manfaat wealth management dapat Anda maksimalkan dengan cara menghitung kebutuhan dana pensiun.
Hasil perhitungan tersebut akan menjadi dasar dalam setiap keputusan penggunaan uang. Dengan memiliki wealth management, maka Anda telah berkontribusi pada masa tua Anda sendiri. Tenang saja! Anda akan didampingi untuk memilih instrument investasi yang paling cocok sesuai dengan kebutuhan dan prioritas Anda.
Melindungi diri
Anda perlu ingat bahwa tidak semua hal dapat berjalan sesuai dengan keinginan. Walaupun kita telah mempersiapkan semuanya dengan baik, bukan tidak mungkin ada kemalangan yang menimpa.
Oleh karena itu, penting untuk Anda mempersiapkan dana darurat dan atau mengambil asuransi. Hal ini diperlukan untuk menjaga arus kas.
Itulah lima manfaat wealth management yang perlu untuk Anda pahami. Layanan wealth management tidak hanya berbicara mengenai masa depan, tetapi juga membantu kita untuk mengelola keuangan di masa kini. Yuk siapkan wealth management dari sekarang!
